栏目：留学生落户上海咨询 人气：0 日期：2023-03-04
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一般指标（行文版） 一般指标（修改版） 较重指标（行文版） 较重指标(修改版) 否决指标 负向积分 附件1-1 积分标准--负向积分 序号 负向积分行为 相关人员 发现规章制度、业务管理及系统控制中存在的漏洞，提出整改建议及措施，并被采纳的 1-4 发现并举报案件、风险事件、重大违规行为 制止案件、风险事件、重大违规行为的发生 4-6 查办案件、风险事件中，在追收资金、控制嫌疑人等方面起重要作用，做出重大贡献 其他经积分管理领导小组审议认定为负向积分的行为。 1-3 附件1-2： 否决指标 否决积分行为 参加各类非法组织，参与、协助或介绍他人参与各类非法活动的。 向他人提供与自己经济实力不符的担保，或向民间借贷资金提供担保的。 越权操作或未认真审查授权内容、范围、额度等办理授权，造成重大经济损失或引发声誉风险的。 私自刻制、盗用、伪造或变造业务印章、戳记、重空凭证的；用已作废或停用的重要空白凭证、章戳办理业务。 伪造、变造、篡改、窃取、串换客户资料、档案（包含电子档）；擅自泄露企业商业秘密或客户信息的。 借邮政名义或利用邮政企业员工身份私自吸收客户资金、代客投资理财等。 柜员为本人办理业务；柜员空存、空取资金；违规代客户申请办理业务、代客户签名，代客户保管存单、卡折、身份证件；明知是违规办理的业务不抵制、不报告；利用客户账户过渡资金；通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金；违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；在非营业场所办理业务、吸储不及时入账。 瞒报案件（风险）信息、重大风险隐患。 贪污、挪用、截留、侵占企业、客户资金或其他财产。 未严格执行相关左边法律右边法规和内部规章制度，导致被金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销经营许可证；其他给企业造成重大损失或负面影响的。 超范围从事产品销售的。 检查工作严重失误，重大问题应当发现但未发现；或者发现问题后，查处整改工作不力，以及在整改中弄虚作假，导致损失或风险隐患严重扩大，或有其他严重情节的。徇私舞弊、隐瞒事实、本人或协助检查对象弄虚作假，导致重大问题未被及时发现的。 拒绝或故意拖延提供与检查事项有关的资料和情况，编造虚假资料，隐瞒或谎报真实情况；或者授意、指使、强令、胁迫下属或检查人员弄虚作假，掩盖事实。 采取不正当手段骗取学历、学位、职务、专业技术职务或在各类从业资格考试中作弊被取消考试资格的 未经批准或授权，通过网络等媒体向社会公众发布、传播企业信息（包括邮件、贴子、微信等），造成严重不良影响的。 利用职务之便或与第三方串通损害企业利益的；徇私舞弊，索取、收受贿赂或者违反规定收受各种名义的回扣。 擅自拆除或故意损坏消防、安防设施的。 重大经营活动不符合左边法律右边法规、国家经济政策、监管机关的要求，严重损害企业声誉或造成重大经济损失、风险的；重大经营活动的目的或目标不符合企业的利益，或决策、执行、监督的程序和方法严重不当，造成重大经济损失、风险、浪费或恶劣影响，或严重影响业务发展的；重大失误或错误，严重影响所辖机构的稳定，或有其他严重影响所辖机构稳定的不当决定或行为，后果或情节严重的。 其他经积分管理领导小组审议认定为否决积分的行为。 附件1-3： 积分标准--较重指标 较重积分行为 积分事项 涉及层级 涉及岗位 分值（5-12分，总值24分） 拒不执行近亲属回避规定安排，或欺骗组织、隐瞒亲属关系的。 人员管理 省、市、县、网点 所有岗位 未按规定开展员工行为排查工作的。 人力等相关人员排查牵头、执行部门 6 不执行或抵制交流、岗位调整决定的 人员管理 在内部各类培训考试中弄虚作假的 省、市、县 营业期间出现单人临柜情况 个人业务 网点 综柜、负责人、普柜（新增） 12 未按规定对大额挂失、双挂失进行核保的。 普柜、综柜、负责人 违规办理挂失/解挂/挂失补发凭证、密码重置、再挂失、挂失清户，冻结/解冻，扣划等特殊业务，造成客户投诉或牵涉客户经济纠纷的。 普柜、综柜、负责人、集中授权现场审核人员、授权员、授权主管（新增） 使用他人操作柜员号、密码及名章办理业务的，尚未造成严重后果的。 8 采用拆分交易的手法降低交易额度，规避授权或验示有效实名证件的。 未按规定办理汇兑业务造成汇款错汇、重汇无法追回的金额超过1万元的。 柜员 5 毁损、灭失客户重要资料引发客户投诉的（如开户申请书等） 市、县、网点 管理人员、柜员 私自篡改批量代付业务数据，造成资金被挪用的。 未及时与委托单位对账，造成资金挪用或损失。 综柜、客户经理 对投资风险和投资收益进行虚假陈述、违规承诺收益、欺骗性宣传，误导投资者交易的。 出现现金、重空短少或白条抵库的，尚未造成严重后果的。（新增） 会计核算 未经审批擅自进行权限外的长短款处理的。 在重要空白凭证使用前，提
